Outil d’aide à la décision, X-Péo décèle les pistes de réflexion possibles compte tenu du profil professionnel et personnel du client. Il propose des actions et étaye ses diagnostics de fiches action et de fiches techniques.
- Quelles sont les principales fonctionnalités du logiciel ?
- Comment se paramètre la courbe de vie du logiciel ?
Question : Quelles sont les principales fonctionnalités du logiciel ?
Réponse :
Nous vous invitons à visualiser la présentation de l’outil en cliquant sur « La détection des missions » puis sur « Découverte du logiciel ».
Question : Comment se paramètre la courbe de vie du logiciel ?
Réponse :
La courbe bleue représente la valeur des besoins financiers.
La courbe rouge matérialise les revenus réels (sur l’axe des ordonnées) en fonction de l’âge du client (sur l’axe des abscisses).
Sur la base des questions préliminaires et de la situation du client, le logiciel détermine la courbe de vie « sur mesure ».
Vous avez donc la possibilité de modifier en temps réel, l’évolution des revenus et des besoins. Cette courbe est interactive.
La modification de la courbe s’effectue en déplaçant les points clés sur le graphique.
Le graphique fait apparaître plusieurs temps professionnels
- La 1ère période est celle de l’installation professionnelle (axe rouge en ordonnée) : il est possible d’être alors en phase de préparation ou de lancement effectif.
- La 2ème période est celle de la plénitude professionnelle : dans ce cas, le dirigeant est soit en montée en puissance, soit en vitesse de croisière ou en prise de recul.
- La 3ème période est celle de la retraite : dans ce cas de figure, le client se situe dans le cadre des années plaisir, des années repos, ou des années dépendance.
La zone d’action est représentée en vert. C’est au cours de cette période que vous pourrez agir :
Selon la tranche de vie dans laquelle se situe votre client, le logiciel propose des sous tranches différentes auxquelles sont associées des actions spécifiques :
- à l’écran on me propose la période : « montée en puissance », « vitesse de croisière », « prise de recul » :
Dans notre exemple, vous avez déjà fait un choix de la tranche et de la sous tranche dans le questionnaire préliminaire. Vous pouvez ici modifier les données initiales et choisir une autre période en cliquant sur le bouton correspondant.
