Formations intra

Loi pacte : quel type d'allocation financière
pour piloter son contrat retraite ?

Objectifs

  • Savoir orienter les clients vers un contrat retraite en fonction de leurs objectifs et de leur sensibilité
  • Comprendre les différents types de gestion financière à disposition d'un contrat de retraite : gestion libre, gestion pilotée ou à horizon, gestion sous mandat...
  • Mieux connaître les différents supports d'investissements à disposition

1. Rappel Loi PACTE et les dispositifs PER individuels et collectifs

  • Le PER individuel
  • Le PER collectif
    • Rappel des anciens dispositifs
    • Fonctionnement
    • Fiscalité

2. Appréhender les modalités de la gestion financière

  • Quelle est la nature des actifs (fonds euros, eurocroissance, unités de rente...) et les titres éligibles (F.C.P.E, fonds immobiliers, OPC, FCPR…)
    • Fonctionnement du fonds euros
    • Rappel du fonctionnement des marchés financiers
  • Fonctionnement des différents supports à disposition des contrats de retraite (focus sur les OPC) :
    • Règlementaire
    • Classification
    • Frais, performance et risques
    • Styles de gestion

3. Quelle stratégie de gestion financière mettre en œuvre

  • Focus sur l’allocation d’actifs
    • Les différents modes de gestion financière : La gestion libre, la gestion sous mandat.
  • Quels outils à disposition pour un contrat de retraite ? Comment optimiser sa gestion retraite ?
    • Lissage de la performance dans la durée
    • Effet des primes programmées
    • Mettre en place une stratégie adaptée aux attentes des clients

Connaître la terminologie du domaine de la retraite ou connaissance des fondamentaux de la retraite.

  • Experts-comptables
  • Collaborateurs comptables
  • Collaborateurs service social
  • Assureurs
  • Chargés de clientèle
  • Courtiers
  • CGP/CGPI
  • Conseillers indépendants
  • Avocats
  • Notaires

Modalités d'évaluation des acquis :

  • Exercices
  • Quiz
  • Cas pratiques
  • La validation est obtenue dès 70% de bonnes réponses au quiz final

Méthode pédagogique mobilisée :

  • Formation proposée en présentiel et en distanciel tutoré
  • Pédagogie expositive et interrogative
  • Exercices / Etudes de cas

Modalités d'accès à la formation :

  • Formation intra : délai de mise en place sous 30 jours.
  • Formation inter-entreprises : planifiée selon un calendrier disponible sur le site www.factorielles.com.

Modalités d'inscription et prise en charge :

Pour souscrire à cette formation en intra, cliquez sur le bouton "demande de devis" situé dans le bloc "Commander la formation". Une personne de l'équipe vous contactera afin d'organiser votre session.

Factorielles est un organisme de formation professionnelle. Pour bénéficier d’une prise en charge par votre organisme collecteur, le numéro de déclaration d’activité est le suivant : 82.69.040.42.69.

Une fois la formation commandée, Factorielles vous remettra tous les éléments nécessaires à la prise en charge de votre formation par votre organisme (pas de subrogation).

La majorité des formations Factorielles répond aux obligations et enjeux de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).

Modalités d'accueil des personnes en situation de handicap :

Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, notre équipe met tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.

Pour cela, il suffit lors de l’inscription de prendre contact avec notre référente handicap (Mme Virginie BRIOIS) afin que nous puissions anticiper les aménagements nécessaires (idéalement 4 semaines avant le démarrage de la formation).

Notre référente handicap est joignable à l’adresse suivante : handiplus@factorielles.fr

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