Factorielles

Dynamisez votre expertise
Logiciels et formations en protection sociale

Factorielles Formations Formations intra Vendre de la retraite aux artisans, commerçants et professions libérales

Vendre de la retraite aux artisans, commerçants et professions libérales

Objectifs de la session :

  • Identifier avec précision les vides des garanties selon les régimes et les besoins en complémentaires
  • Maîtriser les subtilités des prestations des régimes obligatoires pour mieux rebondir commercialement
  • Faire le lien avec les solutions facultatives proposées
  • Disposer de fiches pratiques par profession

Programme de la session :

1. Quel est le niveau de retraite dans les régimes obligatoires ?

  • Retraite de base (rappels)
  • Retraite spécifique des non salariés


2. Les stratégies pour optimiser sa retraite

  • Recherche des optimisations possibles dans les régimes obligatoires
    • Assurance volontaire
    • Rachat des trimestres
  • Recherche d’optimisation par le cumul emploi retraite : une optimisation toujours intéressante pour le retraité ?
  • Recherche d’optimisation par les régimes facultatifs : Perp, Madelin et Perco
    Pour chaque régime, nous rappellerons :
    • Les caractéristiques, les avantages et les inconvénients
    • Les règles fiscales et sociales applicables
    • Quand faut-il préconiser tel ou tel type de régime ?


3. Les droits potentiels du conjoint : la pension de réversion

  • L’incidence du divorce et du décès : conséquences sur l’ouverture des droits et leur montant
  • Les différentes formes de la pension de réversion
  • Faire de la réversion un argument commercial


4. Mise en situation par profession

Pour chaque situation, nous examinons de manière systématique au moyen de jeux de rôle avec mise en situation :

  • Le vide de prestation selon le niveau de rémunération
  • Les arguments commerciaux
  • Les contre argumentaires

5. Synthèse générale

Pré-requis et niveau :

Niveau 3 de formation destiné à un public possédant une connaissance approfondie dans le domaine de la retraite et ayant besoin de renforcer ses arguments commerciaux.

Cette formation fait partie du cursus « Retraite du dirigeant TNS ou salarié ». Il est fortement recommandé de suivre les sessions du niveau précédent avant de réaliser cette formation.

Public concerné :

  • Assureurs CGP / CGPI
  • Conseillers indépendants
  • Courtiers

Modalités d'inscription :

Pour commander cette formation, contactez notre équipe au 04 72 91 54 20 ou cliquez sur le bouton "demander un devis" dans le bloc "Commander la formation".

Informations pratiques et prise en charge :

Factorielles est un organisme de formation professionnelle. Pour bénéficier d’une prise en charge par votre organisme collecteur, le numéro de déclaration d’activité est le suivant : 82.69.040.42.69.

Une fois la formation commandée, Factorielles vous remettra tous les éléments nécessaires à la prise en charge de votre formation par votre organisme (pas de subrogation).

La majorité des formations Factorielles répond aux obligations et enjeux de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).

Picto_Datadock Factorielles répond aux critères du Décret Qualité du 30/06/2015 et est "référençable" dans le DATADOCK par l'ensemble des financeurs de la formation professionnelle.

 

Retour

Commander la formation

Réf : COM_1

Durée : Une journée (7h30)

Prix public : 2240 € HT

Voir les Conditions Générales de Vente

Demande de devis