Formations intra

Vendre de la retraite aux TNS :
maîtriser les argumentaires retraite

Objectifs

  • Mettre à jour votre expertise commerciale.
  • Transformer en atouts les derniers changements intervenus.
  • Transformer votre connaissance des régimes obligatoires en arguments conseils.

1. Quel est le niveau de retraite dans les régimes obligatoires ?

  • Retraite de base (rappels)
  • Retraites complémentaires spécifiques des non salariés

2. Quelles sont les meilleures stratégies pour optimiser sa retraite ?

  • Optimiser l’âge de départ au sein des régimes obligatoires
    • Définir l'âge le mieux adapté
    • Rachat des trimestres
  • Optimiser le cumul emploi-retraite : tirer parti du dispositif
  • Bâtir une stratégie adaptée grâce aux régimes facultatifs : PER individuel, PER entreprise
  • Pour chaque régime, nous étudierons :
    • Les caractéristiques, les avantages et les inconvénients
    • Les règles fiscales et sociales applicables
    • Quand faut-il préconiser tel ou tel type de régime ?

3. Protéger efficacement son conjoint : la pension de réversion

  • L’incidence du divorce et du décès : conséquences sur l’ouverture des droits et leur montant
  • Les différentes formes de la pension de réversion
  • Faire de la réversion un argument commercial

4. Les arguments commerciaux

  • Identifier les arguments selon le régime social applicable
  • Les réponses aux objections

Connaître la terminologie du domaine de la retraite ou connaissance des fondamentaux de la retraite.

  • Assureur
  • CGP/CGPI
  • Courtiers
  • Conseillers indépendants

Modalités d'évaluation des acquis :

  • Exercices
  • Quiz
  • Cas pratiques
  • La validation est obtenue dès 70% de bonnes réponses au quiz final

Méthode pédagogique mobilisée :

  • Formation proposée en présentiel et en distanciel tutoré
  • Pédagogie expositive et interrogative
  • Exercices / Etudes de cas

Modalités d'accès à la formation :

  • Formation intra : délai de mise en place sous 30 jours.
  • Formation inter-entreprises : planifiée selon un calendrier disponible sur le site www.factorielles.com.

Modalités d'inscription et prise en charge :

Pour souscrire à cette formation en intra, cliquez sur le bouton "demande de devis" situé dans le bloc "Commander la formation". Une personne de l'équipe vous contactera afin d'organiser votre session.

Factorielles est un organisme de formation professionnelle. Pour bénéficier d’une prise en charge par votre organisme collecteur, le numéro de déclaration d’activité est le suivant : 82.69.040.42.69.

Une fois la formation commandée, Factorielles vous remettra tous les éléments nécessaires à la prise en charge de votre formation par votre organisme (pas de subrogation).

La majorité des formations Factorielles répond aux obligations et enjeux de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).

Modalités d'accueil des personnes en situation de handicap :

Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, notre équipe met tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.

Pour cela, il suffit lors de l’inscription de prendre contact avec notre référente handicap (Mme Virginie BRIOIS) afin que nous puissions anticiper les aménagements nécessaires (idéalement 4 semaines avant le démarrage de la formation).

Notre référente handicap est joignable à l’adresse suivante : handiplus@factorielles.fr