Introduction – Positionner le CER comme outil stratégique pour vos clients
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Vous verrez comment présenter le CER non plus comme un simple cumul, mais comme un levier patrimonial clé pour vos dirigeants.
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Vous saurez distinguer clairement ce que le CER n’est pas… pour mieux valoriser ce qu’il permet réellement.
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Vous intégrerez la nécessité d’un recalibrage complet en 2026 dans vos conseils.
1. Les fondamentaux utiles pour conseiller vos clients
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Vous consoliderez les bases : CER intégral vs plafonné, conditions, impacts et logique d’âge.
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Vous apprendrez à lire la distinction revenus dans et hors CER qui structure toutes les stratégies.
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Vous verrez en quoi les différents statuts modifie les marges de manœuvre.
2. Les profils : vos clients sont la cible
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Vous découvrirez que le CER concerne en priorité les dirigeants, indépendants et entrepreneurs que vous accompagnez.
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Vous comprendrez pourquoi cela répond directement aux besoins de vos clients en transition.
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Vous situerez vos dossiers dans les tendances réelles du terrain.
3. L’évolution du CER : les impacts pour vos recommandations
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Prise de recul sur les grandes étapes : 2009, 2015, 2023...
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Vous intégrerez les impacts majeurs de 2026 : <64 ans , 64–67 , >67 .
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Vous saurez comment adapter vos conseils en fonction de l’âge et des revenus.
4. Les 7 cas pratiques et stratégies – applicables immédiatement à vos dossiers
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Vous travaillerez sur 7 cas concrets pour positionner le CER dans les situations réelles de vos clients.
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Vous verrez comment articuler CER, fiscalité, optimisation sociale, transmission ou cession.
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Vous identifierez les risques, leviers et arbitrages à intégrer dans votre accompagnement.
Tuilage & transmission progressive
Sortie progressive d’une activité non cessible
En attente d’un repreneur
Optimisation en couple
Stratégie Dividendes
LMNP vs LMP
Plus-value professionnelle
5. Le CER comme brique patrimoniale pour vos clients
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Vous verrez comment intégrer le CER dans une stratégie globale pension + capital + revenus complémentaires.
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Vous apprendrez comment l’utiliser pour alimenter PER, immobilier, SCPI ou trésorerie de holding.
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Vous comprendrez pourquoi, après 2026, la clé de l’optimisation devient le capital, pas l’activité.
6. Sécurisation : protéger vos clients des risques majeurs
7. Conclusion & Q/R
Connaître la terminologie du domaine de la retraite, du statut social ou disposer des fondamentaux liés aux mécanismes de calcul des pensions.
- Experts-comptables
- Collaborateurs comptables
- Collaborateurs service social
- Assureurs
- Chargés de clientèle
- Courtiers
- CGP/CGPI
- Conseillers indépendants
- Avocats
- Notaires
La Capsule Expertise en pratique :
- Quand : Le replay du 11/12/2025 est disponible tout le temps, quand vous le souhaitez.
- Où : En distanciel sur la plateforme de webinaires
- Comment : Après validation de votre inscription, vous recevrez par email un lien de connexion, ainsi que les modalités pratiques.
Modalités d'inscription et prise en charge :
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Factorielles est un organisme de formation professionnelle. Pour bénéficier d’une prise en charge par votre organisme collecteur, le numéro de déclaration d’activité est le suivant : 82.69.040.42.69.
Une fois la formation commandée, Factorielles vous remettra tous les éléments nécessaires à la prise en charge de votre formation par votre organisme (pas de subrogation).
La majorité des formations Factorielles répond aux obligations et enjeux de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).
Modalités d'accueil des personnes en situation de handicap :
Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, notre équipe met tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.
Pour cela, il suffit lors de l’inscription de prendre contact avec notre référente handicap (Mme Virginie BRIOIS) afin que nous puissions anticiper les aménagements nécessaires (idéalement 4 semaines avant le démarrage de la formation).
Notre référente handicap est joignable à l’adresse suivante : handiplus@factorielles.fr
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