1 - PER vs rachat : zoom sur les bases
1-1 Que fait concrètement le PER pour mon client ?
- Finalité du PER
- Nature du PER
- Rappels succincts des avantages fiscaux
Impact sur les retraites obligatoires
Points d’attention
1-2 Et le rachat de trimestres ?
- Pourquoi racheter ?
- Effet fiscal
- Les différentes possibilités de rachat auprès de l’Assurance retraite
- Rachat Fillon
- Rachat « Madelin »
- Apprentissage
Impact sur la retraite obligatoire
Points d’attention
2 – Les 4 questions clés pour conseiller au mieux
- Quel est l’âge de mon client, et combien de temps lui reste-t-il avant la retraite ?
- Quel est son niveau d’imposition ?
- À quel régime est-il affilié ?
- Quelle est la marge de manœuvre financière du client ?
3 – Calculer la rentabilité de chaque option
3.1 : Rachat de trimestres : le test d’amortissement
- Calcul du coût net de l’opération
- Gain annuel de pension
- Horizon d’amortissement
3.2 PER : estimer l’ordre de grandeur du bénéfice
- Épargne projetée
- Traduction en revenu
4 - Cas pratiques
Connaître la terminologie du domaine de la retraite, du statut social ou disposer des fondamentaux liés aux mécanismes de calcul des pensions.
- Experts-comptables
- Collaborateurs comptables
- Collaborateurs service social
- Assureurs
- Chargés de clientèle
- Courtiers
- CGP/CGPI
- Conseillers indépendants
- Avocats
- Notaires
La Capsule Expertise en pratique :
- Quand : Le replay du 15/01/2026 est disponible tout le temps, quand vous le souhaitez.
- Où : En distanciel sur la plateforme de webinaires
- Comment : Après validation de votre inscription, vous recevrez par email un lien de connexion, ainsi que les modalités pratiques.
Modalités d'inscription et prise en charge :
Pour vous inscrire à cette capsule expertise, cliquez sur le bouton "s'inscrire" situé dans le bloc "Commander la formation". Une fois les éléments demandés renseignés, votre sélection s'ajoutera au panier. Laissez-vous ensuite guider par les étapes de commande. Règlements acceptés : CB, virement, chèque.
Factorielles est un organisme de formation professionnelle. Pour bénéficier d’une prise en charge par votre organisme collecteur, le numéro de déclaration d’activité est le suivant : 82.69.040.42.69.
Une fois la formation commandée, Factorielles vous remettra tous les éléments nécessaires à la prise en charge de votre formation par votre organisme (pas de subrogation).
La majorité des formations Factorielles répond aux obligations et enjeux de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).
Modalités d'accueil des personnes en situation de handicap :
Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, notre équipe met tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.
Pour cela, il suffit lors de l’inscription de prendre contact avec notre référente handicap (Mme Virginie BRIOIS) afin que nous puissions anticiper les aménagements nécessaires (idéalement 4 semaines avant le démarrage de la formation).
Notre référente handicap est joignable à l’adresse suivante : handiplus@factorielles.fr
- Le 15/01/2026 - 10h00 à 12h00 en distanciel
- LE REPLAY du 15/01/2026 | Capsule Expertise
