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Tout comprendre du Plan Epargne Retraite (PER)

Objectifs

  • Comprendre la structuration du PER
  • Maitriser concrètement le fonctionnement du PER
  • Tirer parti des opportunités du PER
  • Proposer les bonnes solutions dans le respect du devoir de conseil

1. Pourquoi avoir créé le PER et que change-t-il ?

  • Objectifs et apports de la loi PACTE
  • Des solutions existantes aux nouveaux plans
  • PER : 3 plans, une même structure

2. Comment fonctionne le PER (individuel et entreprise) ?

  • Mise en place et fonctionnement
  • Nouvelles modalités de versement
  • Modalités de sortie, avant l’échéance et au terme
  • Traitement fiscal et social, à l’entrée, en cours, à la sortie, en cas de décès
  • Gestion financière
  • Garanties complémentaires
  • Transferts : intérêts et conditions
  • PER et assurance vie

3. Permettre aux clients de tirer partie au mieux du PER

  • Bâtir une stratégie cohérente
  • Segmenter les cibles individuelles et entreprises
  • Argumenter pour proposer le PERIN, PERO, PERECO
  • Information et conseil renforcés aux différentes étapes

Connaître la terminologie du domaine de la retraite ou connaissance des fondamentaux de la retraite.

  • Experts-comptables
  • Collaborateurs comptables
  • Collaborateurs service social
  • Assureurs
  • Chargés de clientèle
  • Courtiers
  • CGP/CGPI
  • Conseillers indépendants
  • Avocats
  • Notaires

Modalités d'évaluation des acquis :

  • Exercices
  • Quiz
  • Cas pratiques
  • La validation est obtenue dès 70% de bonnes réponses au quiz final

Méthode pédagogique mobilisée :

  • Formation proposée en présentiel et en distanciel tutoré
  • Pédagogie expositive et interrogative
  • Exercices / Etudes de cas

Modalités d'accès à la formation :

  • Formation intra : délai de mise en place sous 30 jours.
  • Formation inter-entreprises : planifiée selon un calendrier disponible sur le site www.factorielles.com.

Modalités d'inscription et prise en charge :

Pour vous inscrire à cette formation en individuel, cliquez sur le bouton "s'inscrire" situé dans le bloc "Commander la formation". Une fois les éléments demandés renseignés, votre sélection s'ajoutera au panier. Laissez-vous ensuite guider par les étapes de commande. Règlements acceptés : CB, virement, chèque.

Pour souscrire à cette formation en intra, cliquez sur le bouton "demande de devis" situé dans le bloc "Commander la formation". Une personne de l'équipe vous contactera afin d'organiser votre session.

Factorielles est un organisme de formation professionnelle. Pour bénéficier d’une prise en charge par votre organisme collecteur, le numéro de déclaration d’activité est le suivant : 82.69.040.42.69.

Une fois la formation commandée, Factorielles vous remettra tous les éléments nécessaires à la prise en charge de votre formation par votre organisme (pas de subrogation).

La majorité des formations Factorielles répond aux obligations et enjeux de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA).

Modalités d'accueil des personnes en situation de handicap :

Pour permettre aux personnes en situation de handicap d’accéder plus facilement à nos formations, notre équipe met tout en œuvre pour trouver la solution la plus adaptée à chaque situation.

Pour cela, il suffit lors de l’inscription de prendre contact avec notre référente handicap (Mme Virginie BRIOIS) afin que nous puissions anticiper les aménagements nécessaires (idéalement 4 semaines avant le démarrage de la formation).

Notre référente handicap est joignable à l’adresse suivante : handiplus@factorielles.fr

Formation disponible en présentiel et/ou en classe virtuelle :

  • 01/12/2023 - Lyon
  • 04/07/2023 - Paris

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